Senaryo 1: T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı tarafından 31/12/2013 tarihine kadar % 9, daha sonra % 6 oranında getiri olacağı tahmin edilmiştir.

Senaryo 2: T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı tarafından 31/12/2013 tarihine kadar % 11, daha sonra % 8 oranında getiri olacağı tahmin edilmiştir.

Hesaplanan emeklilik birikim tutarları yalnızca tahmini tutarlar olup, şirketimiz bu tutarların gerçekleşeceği konusunda herhangi bir garanti vermemektedir.

Hesaplamalarda fon dağılımının % 30 Likit-Kamu Bireysel Emeklilik Yatırım Fonu, % 70 Kamu Borçlanma Araçları Bireysel Emeklilik Yatırım Fonu olduğu kabul edilmiştir.

Hesaplamalar Pratik / Karma bireysel emeklilik planlarının yönetim gideri kesinti oranlarına göre yapılmıştır.

Stopaj uygulanmamış birikim tutarları hesaplanırken genelge gereği ödemelerin yıllık olacağı, katılımcının 56 yaşında emekliliğe hak kazanacağı varsayılmıştır.

Değerler bulunduğunuz yılın verilerine göre hesaplanmıştır.

Mevzuata göre Bireysel Emeklilik Sistemi'nde katılımcılara yapılacak geri ödemelerde uygulanacak stopaj oranları aşağıdaki gibidir:

1- Katılımcının sistemden emekli olması ya da işgöremezlik veya vefat gibi zorunlu nedenler ile ayrılması durumunda; katılımcıya yapılacak ödemelerin % 25' i gelir vergisinden istisnadır. Birikimin % 75'i üzerinden % 5 oranında Gelir Vergisi kesintisi yapılarak, kalan kısım katılımcıya veya tayin edilen lehdar(lar) ya da kanuni mirasçı(lar)a ödenir.
2- Katılımcının on yıl süre ile katkı payı ödemeden sistemden ayrılması durumunda, katılımcıya yapılacak ödemelerde % 15 oranında gelir vergisi kesintisi yapılır.
3- Katılımcının on yıl süreyle katkı payı ödemiş olması ile birlikte 56 yaşını doldurmadan ayrılması durumunda katılımcıya yapılacak ödemelerde % 10 oranında gelir vergisi kesintisi yapılır.